Блогът на Карол Капитал Мениджмънт » Тихомир Каунджиев

Успешните примери на Адванс Инвест

Wed, 23 Mar 2022 09:23:45 +0200

В предишния ни текст ви разказахме, защо смятаме инвестициите на пазарите в България и Румъния чрез фонда ДФ Адванс Инвест за атрактивна възможност. Сега искаме да обърнем внимание на успешните примери, които стоят зад доброто представяне на фонда ни. Благодарение на добрата преценка, активния си подход на управление и много добра селекция на компании, Адванс Инвест постигна много добра доходност за 2021 г. За последните 5 г. фондът побеждава основния индекс в региона с 60% и има много добро предстяване спрямо конкурентни фондове с близки инвестиционни стратегии.

Ние инвестираме не просто в българския и румънски пазар, а селектираме компаниите, които имат най-добри перспективи и смятаме, че могат да донесат най-висока доходност.

Ето и няколко примера на успешен подбор през годините:

Една от топ позициите на фонда в момента е Агрия Груп Холдинг, чиято основна дейност е селско стопанство. Това е позиция, която ние изградихме в последните няколко години, натрупвайки голям пакет от акции в период, в който сектора беше недогледан от голяма част от инвеститорите. Основните фактори, които взехме предвид при включването й в портфейла на фонда през 2017 г. бяха, че компанията е част от перспективен отрасъл на икономиката, има изключително добре интегриран бизнес модел от производство, складиране и експорт на едро, а акциите й бяха подценени. Резултатът е, че за последните две години акциите на Агрия Груп Холдинг имат 200% ръст. Все още смятаме, че съотношенията са ниски и виждаме потенциал за нарастване на тази наша инвестиция.

Друг успешен пример е Илевън Кепитъл, компания с профил на дялов инвеститор в повече от 30 новостартиращи компании. Компанията излезе на борсата в началото на 2020 г., когато COVID пандемията беше в разгара си, но въпреки това реализира успешно IPO. Ние видяхме потенциала ѝ още преди да стане борсова компания и инвестирахме на добри цени в Pre-IPO сделка. Дълго време след като беше листната на борсата Илевън Кепитъл не беше високо оценена от пазара, заради високата несигурност, но след отшумяването на пандемията акциите на компанията нарастнаха с над 200% само за една година.

Друг пример, който активно управлявахме в годините беше инвестицията в акции на Алтерко. Компанията направи своето първично публично предлагане в края на 2016 г., когато отново имаше кризисна ситуация и несигурност, свързана със Brexit, но тогава оценихме потенциала на компанията да се развива в един нов сегмент, свързан със смарт устройства и автоматизирани решения за управление на дома. Дълго време инвеститорите не виждаха потенциал в Алтерко, но в тези моменти ние допълвахме нашите инвестиции с нови пакети от акции. В момента акциите на Алтерко в рамките на 5 години са нарастнали близо 8 пъти.

Сред успешните примери за компании от румънския фондов пазар са Fondul Proprietatea, Med Life и BioFarma.

Успешен пример за покупка на акции от IPO сделка на румънския пазар е Fondul Proprietatea - вид подприватизационен холдинг, в който румънската държава беше апортирала активи, свързани с енергетиката, а страната има значителен превес на енергийния сектор в БВП. Адванс Инвест се включва в купуването на акции на компанията през 2011 г. с идеята, че акциите ще донесат висока доходност. Най-голямото покачване на стойността на акциите започна през 2020 г., но въпреки това в предишни години, акциите на холдинга носят стабилна дивидентна доходност. За миналата 2021 г дивидентната доходност на холдинга беше над 9%, а очакванията за тази година са да бъде 6-7%. Освен това Fondul Proprietatea е собственик на значителна част от акциите на HydroElectrica, една от компаниите, които очакваме да бъдат листнати на борсата през тази година, което означава, че холдинга ще осребри значителна част от вложенията си.

MedLife е компания, която е пример за това, че преходните моменти на пазарите, дават нови добри инвестиционни перспективи. Тя е холдингова структура, която притежава множество здравни заведения с добър потенциал. В момента, когато COVID-19 беше тема номер едно на пазарите, ние купухме значителен пакет от акциите на компанията на изключително добра цена, отчитайки, че здравната криза, свързана с пандемията е добра инвестиционна възможност. В момента това наше виждане се оправдава.

Пример за малка компания, т.нар. small caps, но пък изключително ценна от гледна точка на портфолиото си е Biofarm. Компанията е генеричен производител на лекарства, но с много широко портфолио, включващо над 100 фармацевтични продукта. Нашата покупка ни донесе добра доходност, но по-важното е че ние продължаваме да виждаме голям потенциал в акциите на компанията.

В заключение трябва да добавим, че благодарение на активното си управление Адванс Инвест предлага и по-ниско ниво на риск, спрямо индексите от региона.

До 29 април можете да се възползвате от промоционални условия за инвестиции във фонда Адванс Инвест както следва:

0.75% такса на входа за суми до 100 хил.лв.
Без такса на входа за суми над 100 хил.лв.

Пълната информация за фонда можете да намерите на неговата официална страница.

В нашия youtube канал може да гледате и запис от презентацията на Тихомир Каунджиев

Ако искате да инвестирате във фонда вече можете да сключите договори изцяло дистанционно чрез новата ни онлайн платформа

Предупреждение за риска

Предоставената тук информация е маркетингово съобщение и не представлява инвестиционна консултация, съвет, инвестиционно проучване или препоръка за инвестиране и не следва да се тълкува като такава. Информацията е валидна към датата на издаване на маркетинговото съобщение и може да се промени в бъдеще. Всички инвестиции, посочени тук, могат да включват значителен риск и да не са подходящи за всички инвеститори. Инвеститорите трябва да имат предвид, че приходите от инвестиции могат да се колебаят и стойността на дяловете на фондовете и доходът от тях могат да се понижат, печалбата не е гарантирана и инвеститорите поемат риска да не получат пълна възвръщаемост в сравнение с първоначално инвестираните средства. Инвестициите във фондове не са гарантирани от гаранционен фонд, създаден от държавата или с друг вид гаранция. Предходни резултати от дейността не са показателни за бъдещите резултати на договорните фондове. Бъдещите резултати подлежат на данъчно облагане, зависещо от личното положение на всеки инвеститор и може да се промени в бъдещи периоди. Преди вземане на окончателно инвестиционно решение е препоръчително инвеститорите да се запознаят с проспекта и основния информационен документ на съответния фонд. Документите са достъпни на български и английски език на интернет страницата на www.karollcapital.bg, както при поискване могат да бъдат получени безплатно на хартиен носител в офис на Управляващото дружество. Фондът е активно управляван.Резюме на правата на дялопритежателите е достъпно на https://karollcapital.bg/uploads/2023/Prava_na_pritejatelite.pdf.

Най-добрите инвестиционни възможности в България и Румъния

Wed, 16 Mar 2022 13:27:12 +0200

В последните седмици войната, която се води на територията на Украйна поставя на изпитание както световните борси и икономики, така най-вече изконните човешки ценности. Въпреки съпричастността, която цивилизованият свят изпитва към човешките жертви и разрушения, войната има и голямо отражение върху световната икономика, а в тази ситуация инвеститорите очакват от мениджърите да проявят професионализъм и да идентифицират възможности за спестяванията им. Особено актуален е въпросът как да защитим спестяванията си в среда с двуцифрена инфлация каквато имаме от началото на годината.

Много хора смятат, че България и Румъния са „лоши“ пазари. Моят съвет е да преосмислят това становище и в долните редове ще покажа защо тези два пазара дават атрактивни възможности за инвеститорите. Доказателство за това е представянето на ДФ Адванс Инвест, който инвестира именно на тези два пазара и благодарение на добрата преценка и дисциплинирания си подход, постигна много добра доходност за 2021 г. За последните 5 г. фондът побеждава основния индекс в региона с 60% и има много добро представяне спрямо конкурентни фондове с близки инвестиционни стратегии.

Защо България и Румъния са атрактивни пазари?

Икономиките и на двете държави растат с темпове по-високи от средно европейските, което сме илюстрирали в долната графика.

И двете държави са големи бенефициенти на европейски средства, които се насочват в директни инвестиции за спомагане на развитието на местните икономики. Освен това през последните години двата капиталови пазара, макар и малки, показват добра динамика.

Има две основни предимства на капиталовите пазари в двете държави и те са силно подценени активи и висока дивидентна доходност. Традиционно румънските компании плащат стабилна и регулярна дивидентна доходност. В България също има редица компании, обикновено дружества със специална инвестиционна цел, които изплащат много солидни дивиденти. Трябва да споменем, че дивидентния сезон през 2022 г. се очаква да бъде още по-добър, като част от румънските компании вече обявиха резултатите си и най-високите дивиденти достигат до над 20%.

Друг важен фактор за развитието на борсите, че 2021 г. може да се нарече годината на IPO сделките на Балканите, като на двата пазара бяха реализирани повече от 10 публични предлагания.

Доскоро на БФБ липсваха компании от т.нар. „нова икономика“, т.е. компании от областта на информационните технологии и иновации, но след сериозна инициатива от страна на БФБ през 2021 г. беше създаден „пазар за растеж BEAM“. В следствие на борсата излязоха много перспективни компании на растежа и само в рамките на годината капитализацията на beam сегмента 280 млн. лв.

Какви са перспективите пред пазарите на България и Румъния?

На първо място очакваме тренда, свързан с първичните публични предлагания на двата пазара да се запази. Обявено вече листване е това на Hydroelectrica, която е ключова компания в региона, като 1/3 от производството на електроенергия в Румъния се дължи на нея. Други инвестиционни възможности, които откриваме са IPO сделките в сегмента beam на БФБ. Въпреки че до момента няма публично обявени такива, следим развитието на няколко компании, които очакваме да излязат да босата в даден момент. Очакваме и някои мажоритарни собственици да пристъпят към изкупуване на книжата на своите публични компании чрез т.нар. търгови предложения и процедури на обратно изкупуване на акции от самите публични компании, което отново е добра възможност за покачване на тяхната стойност. Както вече споменах, положителна перспектива е и очакваният много добър дивидентен сезон.

Освен това съществува скрит потенциал в някои компании, който може да даде изключителни инвестиционни възможности. Такъв пример е не много известния засега проект Neptun на OMV Petrom и Romgaz, които разработват офшорно находище на нефт и газ в Черно море, като част от находището се намира в акваторията на Румъния, а друга част в тази на България. Въпреки началният етап, на който се намира проекта, той дава изключителна перспектива на Балканите, защото доказаните до този момент находища ще имат потенциал за развитие в следващите 50-60 години. Този проект би могъл да бъде една от възможностите за прекратяване на енергийната зависимост на двете държави.

В заключение мога да обобщя, че инвестицията в ДФ Адванс Инвест ви предоставя лесен достъп до най-перспективните инвестиционни възможности на пазарите в София и Букурещ. Фондът има целева двуцифрена средногодишна доходност в следващите 5 години. А до 29 април можете да се възползвате и от промоционалните условия за инвестиране както следва:

0.75% такса на входа за суми до 100 хил. лв. вкл.
Без такса на входа за суми над 100 хил.лв.

Пълната информация за фонда Адванс Инвест можете да намерите на неговата официална страница.

Предупреждение за риска

Предоставената тук информация е маркетингово съобщение и не представлява инвестиционна консултация, съвет, инвестиционно проучване или препоръка за инвестиране и не следва да се тълкува като такава. Информацията е валидна към датата на издаване на маркетинговото съобщение и може да се промени в бъдеще. Всички инвестиции, посочени тук, могат да включват значителен риск и да не са подходящи за всички инвеститори. Инвеститорите трябва да имат предвид, че приходите от инвестиции могат да се колебаят и стойността на дяловете на фондовете и доходът от тях могат да се понижат, печалбата не е гарантирана и инвеститорите поемат риска да не получат пълна възвръщаемост в сравнение с първоначално инвестираните средства. Инвестициите във фондове не са гарантирани от гаранционен фонд, създаден от държавата или с друг вид гаранция. Предходни резултати от дейността не са показателни за бъдещите резултати на договорните фондове. Бъдещите резултати подлежат на данъчно облагане, зависещо от личното положение на всеки инвеститор и може да се промени в бъдещи периоди. Преди вземане на окончателно инвестиционно решение е препоръчително инвеститорите да се запознаят с проспекта и основния информационен документ на съответния фонд. Документите са достъпни на български и английски език на интернет страницата на www.karollcapital.bg, както при поискване могат да бъдат получени безплатно на хартиен носител в офис на Управляващото дружество. Фондъте активно управляван. Резюме на правата на дялопритежателите е достъпно на https://karollcapital.bg/uploads/2023/Prava_na_pritejatelite.pdf

Как да спечелим от това, че Румънската фондова борса бе повишена на "развиващ се" пазар?

Mon, 07 Oct 2019 11:56:46 +0300

След период от три години „под наблюдение“, през които подобри важните за инвеститорите показатели, румънският капиталов пазар бе повишен от "възникващ" (frontier market) в "развиващ се" (emerging). Това ще окаже силно положителен ефект и ще спомогне за привличането на външни ресурси в местната икономика. Промяната идва от глобалния доставчик на финансова информация FTSE Russell и ще влезе в сила от септември 2020 година. Новината идва с годишния преглед на международните пазари, публикуван от FTSE Russel на 26 септември. В него се посочва, че след като преди три години Букурещката фондова борса бе поставена в листата за наблюдение (Watch List), считано от септември 2020 г., пазарът на акции може да се приема от инвеститорите за вторичен развиващ се (Secondary Emerging), което директно отваря възможност за насочване на ресурс от страна на глобалните инвеститори, търсещи диверсификация.

Може ли Румъния да получи допълнителен тласък ?

В момента на основния пазар на борсата в Букурещ се търгуват 84 компании, чиято пазарна капитализация е 36 млрд. евро., а през последния месец водещият индекс BET-TR достигна историческо равнище, пробивайки психологическото ниво от 15 000 пункта. Тази година индексът е повишил нивото си с близо 39%, с което се нарежда сред най-добрите фондови пазари.

Обикновено, когато пазарите са „повишени“ до ниво „развиващи се пазари“, те привличат значителен интерес и паричен поток към своя пазар на акции. Моментът е определен като исторически от борсата в Букурещ, поради очакванията преквалифицирането на Румъния да предизвика нетни потоци към местни акции за сумата около 140 млн. долара. Тези средства се очаква да дойдат по линия на пасивни инвестиционни фондове, а допълнителни потоци могат да дойдат от включването на румънски компании в гамата от развиващи се (emerging) индекси на FTSE Russell. Тези очаквания са калкулирани на база прогнозния дял на Румъния от едва 0,078% в индекса на FTSE Emerging All Cap, според изчисления, базирани на данни от края на 30 август.

Как да спечелим от създалата се възможност?

Всяка подобна ситуация се възприема като исторически момент за дадения пазар. С преминаването към по висок сегмент за търговия на борсата отпадат редица рестрикции по отношение на инвестициите на големите фондове. След като пазарът в Букурещ влезе в новия сегмент ще бъде обект на интерес от множество по-големи инвестиционни дружества и управляващи фондове възлизащи на стотици милиарди евро, които вече ще могат да бъдат насочвани към Румъния. За нашите клиенти най-лесният начин, по който могат да се възползват от тази пазарна промяна, е да закупят дялове в някой от нашите фондове, инвестиращи в акции от Румъния – това са ДФ „Адванс Инвест“ и ДФ „Адванс Източна Европа“.

Друг вариант за инвестиция е директната покупка на акции от водещите за Румънския пазар компании като Romgaz (SNG RO), Banca Transilvania (TLV RO) и BRD-Groupe SocGen (BRD RO). Такава директна инвестиция в акции можете да направите чрез услугата ни Доверително управление с Карол Капитал като се свържете с някой от нашите специалисти.

Най-добрите инвестиции от началото на 2019 г. са румънска компания, Apple и индекса на Атинската фондова борса

Wed, 18 Sep 2019 11:30:12 +0300

Инвеститорите, които залагат на Nuclearelectrica, са най-щастливи след получаване на 72% възвръщаемост

Румънска енергийна компания Nuclearelectrica, американският гигант Apple и основният борсов индекс в Атина са най-добре представящите се инвестиции от началото на 2019 г. Инвеститорите, които са вложили спестявания от началото на 2019 г. в акциите на Nuclearelectrica (символ на борсата SNN), оператора на атомната електроцентрала в Чернавода, в момента са най-щастливи, след като получиха обща възвръщаемост от 72%, което е двойно в сравнение с доходността на основния индекс в Букурещ за този период от време. Фондът „Адванс Инвест“, управляван от Карол Капитал Мениджмънт, също инвестира в тази акция като за периода на последната 1 година от инвестицията в акции на Nuclearelectrica фондът е реализирал обща доходност от 67%.

Акциите на Apple се нареждат на второ място сред инвестициите с най-добра възвръщаемост, реализирайки доходност от 39% от началото на годината, което означава, че американският гигант е "бил" румънския пазар на акции в контекста на индекса BET-TR (+36%), който отразява и дивидентите, изплащани от компаниите в Румъния. За сравнение основният индекс BET (който не отчита дивидентните плащания) поскъпна с 25% през същия период, което поставя Букурещката фондова борса на второ място сред най-добре представящите се фондови борси в Европа от началото на годината.

На трето място в класацията на най-добрите инвестиции през 2019 г. е основният индекс на Атинската фондова борса, с ръст от 38%, което означава, че гръцката фондова борса е най-добре представящата се в Европейския съюз от началото на 2019 г. Фондът „Адванс Източна Европа“, управляван от Карол Капитал Мениджмънт, инвестира избирателно в акции на гръцки компании, като за периода на последната 1 година, от инвестициите си фондът е реализирал обща доходност от 32%.

Останалите доходоносни инвестиции за тази година включват акциите на Microsoft (+36%), фючърси на злато (+16.5%) и фючърси на петрола сорт „WTI“ (+28.2%) и „Брент“ (+12.3%).

Бил Гейтс и Адванс Инвест споделят инвестиции в компании от региона.

Thu, 13 Jun 2019 17:24:39 +0300

Интересен факт, с който управляваният от Карол Капитал Мениджмънт фонд „Адванс Инвест“, може да се похвали е това, че редица компании от неговото портфолио се споделят като обект на инвестиции от страна на именити милиардери. Фондът инвестира в акции търгувани на борсите в София и Букурещ, а голяма част от вложенията на фонда са в акции от емблематични компании за региона на Балканите. Към момента портфейлът на фонда е формиран от акции от над 50 компании от почти всички сектори на регионалната икономика.

Пример за „споделена инвестиция“ между фонда и член на клуба на милиардерите е румънската компания Fondul Proprietatea. Американският милиардер Бил Гейтс, чрез своята фондация е закупил глобални депозитни сертификати (GDR) в Лондонската фондова борса, които се равняват на около 120 милиона акции от капитала на дружеството. „Адванс Инвест“ на Карол, също е дългогодишен акционер в публичната компания, която от своя страна държи значителни акционерни дялове в някои от най-големите и печеливши компании в Румъния, като Hidroelectrica (румънският ВЕЦ оператор), OMV Petrom (оператор на петролната рафинерия), Nuclearelectrica (румънският АЕЦ оператор). Интересно е да се отбележи, че тази година 64-годишният Бил Гейтс и фондът „Адванс Инвест“ ще бъдат възнаградени с поредния значителен дивидент от Fondul Proprietatea (FP). За изминалата 2018 година акционерите на румънското дружество ще получат дивидентна доходност от 9.4%.

Друг случай на „съвместна инвестиция“ е компанията Electrica, в която освен „Адванс Инвест“ в списъка на именитите инвеститори ще откриете фонд на фамилията Ротшилд (Rothschild & CIE Eastern Europe) и холдинга на румънските милиардери братя Павле (Dedeman). Основен дял в Electrica има румънската държава (48.8%), докато останалите 51.2% от акциите на групата се държат от инвеститори на борсите в Букурещ и Лондон. Дългогодишен член на борда на директорите на Electrica, бе Ариел Малар де Ротшилд, който е и основател на отдела за развиващите се пазари в Rothschild & CIE Investment Bank, както и управляващ директор и заместник-председател на Rothschild & CIE Eastern Europe. За тези които не познават Electrica, можем да разясним, че това е най-големият дистрибутор и доставчик на електроенергия в Румъния, с пазарен дял от 40% за дистрибуция и 19% за сегмента на снабдяването. Макар и с по-скромни дивидентни плащания, компанията ще разпредели доходност от 6.6% за своите акционери.

На родната борса, все още мащабът на пазара и самите компании, които се търгуват, не са успели да привлекат толкова именити инвеститори. За сметка на това, Адванс Инвест инвестира в редица от компаниите „сини чипове“. Такива например са дружеството “Адванс Терафонд“, „Фонд за недвижими имоти България“ и „Градус“, които макар и с по-малка доходност ще разпределят към акционерите си дивиденти формиращи доходност от съответно 2.5% и 4.9% и 5.5%.

Еднократно ли да инвестираме или на части?

Mon, 08 Jun 2015 09:46:35 +0300

По какъв начин да инвестираме? Дали да го направим еднократно с голяма сума пари или да инвестираме на части – чрез месечни или тримесечни вноски с, разбира се, по-малки суми. За да си отговорим на този въпрос, нека първо да видим какви са предимствата и недостатъците и на двата начина и да разберем какво всъщност ни дават те:

Какво представлява еднократното инвестиране?

Еднократното инвестиране e когато имаш натрупана една по-голяма сума пари, която да инвестираш и след това няколко години да не планираш да добавяш следваща по-голяма сума пари. Ако пазарът се случи да върви нагоре през следващите 4-5 години и поскъпне с около 100%, този подход ще се окаже изключително печеливш. Ако обаче уцелим година като 2008 и пазарът тръгне надолу, можем да загубим дори и до 50% от инвестицията в рамките на 1-2 години. С други думи, когато използваме подхода на еднократното инвестиране, критично важно е да уцелим най-подходящия момент да влезем и съответно да излезем от инвестицията. Всеки се опитва да отгатне, да прецени точния момент, но това е изключително трудна задача, особено ако не следим от близо пазарите. А дори и да ги следим отблизо, пак нямаме гаранция, че ще успеем, защото голямо влияние на целия процес на вземане на решение оказва и психологията на хората. Най-добрите моменти за инвестиране обикновено са тогава, когато всичко изглежда безнадеждно и всички са изключително песимистично настроени за възстановяването на икономиката. Най-добрият момент за излизане от инвестиция пък е тогава, когато всички са в еуфория и са изключителни оптимисти за бъдещето на бизнеса.

Как стоят нещата, ако инвестираме по другия начин – с по-малки суми на месечни или тримесечни вноски?

Най-голямото предимство на този начин на инвестиране е това, че не е толкова важно да отгатнем точно кога е най-добрият момент да влезем в дадена инвестиция. Когато цените се покачват, срещу вноската си ще купуваме все по-малко на брой дялове и обратно, когато цените падат, ще купуваме все повече на брой дялове. Ако започнем да инвестираме с помощта на този подход и уцелим момент, когато пазарът тръгва нагоре, няма да успеем да направим 100% доходност за 4-5 години, но пък със сигурност ще постигнем една прилична доходност. От друга страна, ако уцелим момент, когато пазарът тръгва надолу, няма да понесем толкова големи загуби през следващите 1-2 години, колкото иначе бихме понесли с еднократна инвестиция, и освен това ще придобиваме дялове на все по-ниски цени. Придобивайки дялове на все по-ниски цени, ние имаме възможността много бързо да излезем на положителна територия в идните няколко години, когато бизнес цикълът се обърне. Този начин на инвестиране е подходящ точно за хора, които нямат голяма сума пари, но искат да започнат да инвестират, както и за хора, които не желаят да губят от времето си да следят пазарите.

За повечето хора по-добрият подход е вторият, но всеки сам трябва да прецени и да вземе решение за себе си. Ако смятате, че инвестирането на вноски е по-подходящо за вас, прочетете повече за Спестовните планове, които предлагаме.

Кога е най-добрият момент да започна да инвестирам?

Thu, 04 Jun 2015 10:19:05 +0300

Много наши клиенти и хора, които четат нашия сайт, си задават въпроса: „Кога е най-добрият момент да започна да инвестирам?“.

Едни от вас смятат, че е твърде рано, предвид не много големите суми, които могат да заделят към настоящия момент. Други пък, с оглед на напредналата си възраст, смятат, че вече е твърде късно или рисковано за тях. За да отговорим на въпроса, можем да направим паралел с една мисъл на известния американски автор и бизнесмен Стивън Кови: „Най-добрият момент да засадиш едно дърво е бил преди 20 години, а следващият най-добър момент е днес!“.

Тази мисъл е валидна и по отношение на инвестициите. Най-добрият момент да започнеш е бил преди 20 години, а следващият най-добър момент е днес. Защо това е така? Най-лесно ще илюстрираме отговора на този въпрос, като дадем пример с фонда на Уорън Бъфет. Ако бяхме инвестирали в него 1,000 долара преди 50 години, тези 1,000 долара днес биха били около 10,000,000 долара. В същото време, ако бяхме инвестирали в него не преди 50 години, а преди 45 години – крайният резултат би бил не 10, а 3-4 милиона долара. Всяка една година има огромно значение, но не в началото, когато започваме да инвестираме, а накрая, когато дойде време да спрем да работим и да се пенсионираме. Имайте предвид тези неща, защото много хора, вместо да инвестират спестените средства ги държат в кеш или в банка с 0% лихва.

5 причини да инвестираме във взаимен фонд

Thu, 02 Oct 2014 15:22:59 +0300

Правилно ли е да инвестираме във взаимен фонд? Много хора си задават този въпрос. Напоследък станаха популярни изследвания, че взаимните фондове са мъртъв начин на спестяване. Преди повече от 5 години това твърдение е споменато за първи път, но е факт, че взаимните фондове все още съществуват и са един от най-удобните начини за инвестиране.

Защо взаимните фондове още ги има и защо те са един от най-удобните начини за инвестиране?

Много хора смятат, че могат да постигнат по-висока доходност, ако те самостоятелно управляват портфейла си от инвестиции. Реалността обаче е, че това изисква много време и енергия да се следят пазарите ежедневно. Това е нещо, което повечето хора не искат да правят и предпочитат да се доверят на специалисти в управляващо дружество.

Кои са 5-те предимства на инвестициите във взаимен фонд?

1. Взаимният фонд е най-лесният начин за инвестиране, защото получаваш вече готов портфейл, който е изготвен от експерти.

2. Доходът от взаимните фондове е необлагаем.

3. Прозрачността на инвестициите е най-голяма, спрямо други видове инвестиции като застраховките със спестовен елемент и формите на допълнително осигуряване. Взаимните фондове дават възможността всеки ден да следим цените на дяловете ни и да разбираме какво се случва с нашия портфейл.

4. Инвестицията във фонд на конкретен регионален пазар ти дава по-точна прогноза каква доходност можеш да очакваш в дългосрочен период.

5. Взаимните фондове са инструмент за бързо преструктуриране на инвестициите ни – много лесно можеш да продадеш дялове от фонд, който инвестира в един регион от света, за да инвестираш във фонд от друг регион.

Взаимните фондове в дългосрочен период ще останат един от най-лесните и бързи начини за управление на портфейл от инвестиции. Без да имаш отворена сметка за търговия, можеш да отидеш в управляващо дружество и лесно да запишеш фондове.